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近日，中信銀行信用卡中心協(xié)力廈門警方成功偵破一起“非法代理團伙”敲詐勒索案件，并在福建省廈門市思明區(qū)人民法院正式宣判。該起案件是中信銀行開展打擊金融“黑產(chǎn)”工作以來，參與成功破獲并宣判的首例團伙案件，標志著金融機構(gòu)聯(lián)合司法機關(guān)重拳打擊金融“黑產(chǎn)”取得又一重要突破，對金融消費者權(quán)益保護、金融風(fēng)險的有力防范提供了先行范例。

據(jù)介紹，該起案件事發(fā)于2021年4月，中信銀行信用卡中心在一起債務(wù)清收案件檢視過程中，發(fā)現(xiàn)投訴人李某某與多起信用卡惡意投訴事件高度相關(guān)，經(jīng)分析判斷，李某某疑似從事非法經(jīng)營和違規(guī)職業(yè)代理投訴。對此，中信銀行信用卡中心向公安機關(guān)反映相關(guān)情況，并密切配合公安機關(guān)查證當事人的犯罪事實。今年8月，李某某團伙以敲詐勒索罪，分別被判處有期徒刑三年至四年六個月不等，追繳違法所得并處罰金一萬至兩萬元不等，并賠償被害單位經(jīng)濟損失，退繳在案的贓款按比例發(fā)還被害單位。

經(jīng)公安機關(guān)查證發(fā)現(xiàn)，在本案中，李某某團伙利用在催收公司就職期間掌握的工作信息，伙同其他信用卡逾期人員，在本人或他人的信用卡逾期被金融機構(gòu)催還時，以信用卡欠款人員的身份，各自或相互配合，惡意、反復(fù)多次向銀行和監(jiān)管機構(gòu)投訴，向銀行、催收機構(gòu)施壓企圖逃避逾期欠款，同時向催收機構(gòu)索取不法賠償，李某某團伙等人從中獲利后按約定分配款項。經(jīng)司法機關(guān)判定，李某某團伙犯罪證據(jù)確鑿充分，最終以敲詐勒索罪宣判并量刑。

近年來，“非法代理維權(quán)”、“征信修復(fù)”等不法行為已逐漸滋長成金融黑產(chǎn)業(yè)鏈，嚴重侵害了消費者合法權(quán)益，擾亂了金融市場秩序。為重拳打擊“非法代理維權(quán)”等一系列金融黑產(chǎn)行為，國家和監(jiān)管部門制定出臺了一系列法律法規(guī)，行業(yè)協(xié)會以及金融機構(gòu)也紛紛聯(lián)合推動。去年8月，中國銀保監(jiān)會辦公廳發(fā)布通知，明確指出要嚴厲打擊非法代理黑產(chǎn)。目前，全國多地金融監(jiān)管、公安、市場監(jiān)管部門相繼發(fā)布了《關(guān)于防范金融領(lǐng)域不良代理投訴舉報風(fēng)險優(yōu)化營商環(huán)境的通告》等通告，并著手開展黑灰產(chǎn)整治，維護消費者和行業(yè)機構(gòu)的合法權(quán)益。

上述案件中，中信銀行信用卡中心成功配合警方偵破案件，是銀行機構(gòu)面對金融“黑產(chǎn)”不法行為的一次有力回擊。今年以來，在監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會的指導(dǎo)和支持下，中信銀行信用卡積極發(fā)揮金融科技能力，聯(lián)合司法機關(guān)在全國多地深入打擊金融“黑產(chǎn)”專項行動，共同維護金融市場秩序；與此同時，加大開展金融消費者知識普及活動，提高社會公眾風(fēng)險防范意識和財產(chǎn)安全保護能力，切實維護消費者合法權(quán)益，致力構(gòu)建和諧健康的金融消費環(huán)境。

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