(資料圖片)

24日，中國(guó)數(shù)字金融合作論壇與中國(guó)人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院聯(lián)合舉辦中國(guó)財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型大會(huì)，會(huì)上重磅發(fā)布了由中國(guó)人民大學(xué)國(guó)際貨幣研究所團(tuán)隊(duì)完成的《中國(guó)財(cái)富管理能力評(píng)價(jià)報(bào)告（2023上）》，報(bào)告列出2023年上半年財(cái)富管理能力百?gòu)?qiáng)機(jī)構(gòu)，排名主要聚焦公募類財(cái)富管理產(chǎn)品（非現(xiàn)金類）的保有規(guī)模，包括銀行理財(cái)產(chǎn)品以及非貨幣公募基金。

報(bào)告基于客觀數(shù)據(jù)提出，2023年上半年，機(jī)構(gòu)整體財(cái)富管理能力有所提升。在目前的多元財(cái)富管理行業(yè)格局中，銀行仍處于中流砥柱地位，券商市場(chǎng)占有率持續(xù)擴(kuò)張，公募基金公司財(cái)富管理服務(wù)發(fā)展空間較大，第三方機(jī)構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展迅速，在專業(yè)服務(wù)普惠性和交互體驗(yàn)性方面具有較強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

從百?gòu)?qiáng)機(jī)構(gòu)的數(shù)量上看，前100家機(jī)構(gòu)中，銀行上榜62家，依然處于絕對(duì)優(yōu)勢(shì)地位；券商、第三方機(jī)構(gòu)、基金公司分別入圍19家、11家、7家。從總體評(píng)分看，前100家機(jī)構(gòu)得分平均值為213.93分，較2022年末210.58分上升1.59%。其中，銀行平均得分為232.60分，第三方機(jī)構(gòu)平均242.53分，券商平均165.77分，基金公司平均135.63分。

本次報(bào)告的主題是“數(shù)字化助力財(cái)富管理開放生態(tài)建設(shè)”。報(bào)告指出，近年來(lái)，隨著財(cái)富管理行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的深入，以及居民財(cái)富管理需求的日益精細(xì)化、復(fù)雜化和多樣化，財(cái)富管理開始從單純的金融產(chǎn)品和服務(wù)數(shù)字化進(jìn)一步向平臺(tái)化、生態(tài)化方向演變，財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)入新階段，即財(cái)富管理開放生態(tài)的建設(shè)。

財(cái)富管理開放生態(tài)重塑了財(cái)富管理上下游關(guān)系，實(shí)現(xiàn)從獨(dú)立服務(wù)向協(xié)同聯(lián)合服務(wù)用戶模式的轉(zhuǎn)變，本質(zhì)上是以客戶為中心、以數(shù)字化能力為支撐，對(duì)財(cái)富管理服務(wù)方式進(jìn)行革新和優(yōu)化。

其中，銀行財(cái)富管理開放生態(tài)建設(shè)如火如荼。許多頭部銀行已紛紛搭建財(cái)富管理開放平臺(tái)，引入機(jī)構(gòu)入駐并“線上開店”。券商在財(cái)富管理生態(tài)建設(shè)尚有較大發(fā)力空間，目前僅有少量頭部券商推出了開放平臺(tái)。而作為財(cái)富管理行業(yè)開放趨勢(shì)下的先行者，第三方機(jī)構(gòu)在財(cái)富管理開放生態(tài)建設(shè)上具備技術(shù)優(yōu)勢(shì)和豐富經(jīng)驗(yàn)。以螞蟻財(cái)富等為代表的第三方機(jī)構(gòu)已邁入開放2.0階段，通過(guò)開放生態(tài)服務(wù)體系，與機(jī)構(gòu)合作為用戶更多元地提供“顧”的服務(wù)，引導(dǎo)用戶理財(cái)行為更專業(yè)、理性。

（文章來(lái)源：新華財(cái)經(jīng)）

關(guān)鍵詞：